El BCRA multó con $18.000 millones a una financiera vinculada a Tapia y la inhabilitó para operar

El Banco Central de la República Argentina sancionó a la casa de cambios ARS Cambios —ligada a la firma Sur Finanzas— con una multa total de $18.000 millones y le quitó la autorización para operar en el mercado cambiario. La medida alcanza también a su titular, Ariel Vallejo, y a otros responsables de la entidad.

La decisión fue adoptada por el directorio del BCRA tras una investigación encabezada por la Superintendencia de Entidades Financieras, que detectó maniobras con dólar oficial durante 2023, en pleno contexto de controles cambiarios.

Según el organismo, la firma habría operado como parte de un circuito destinado a desviar divisas hacia el mercado paralelo, aprovechando la brecha cambiaria.

De acuerdo al sumario, ARS Cambios realizó operaciones por más de 25 millones de dólares, pero con una particularidad: el 99,1% de esas transacciones no fue a clientes finales, sino a otras casas de cambio. Esto llevó al BCRA a concluir que no actuaba como intermediario genuino, sino como un eslabón dentro de una cadena de movimientos financieros.

El esquema —conocido informalmente como “la escalerita”— consistía en la compra de dólares a valor oficial para luego transferirlos entre distintas entidades hasta perder trazabilidad y eventualmente volcarlos al mercado informal.

El organismo estimó que la ganancia derivada de estas maniobras podría haber alcanzado unos 25,8 millones de dólares, en un contexto donde la brecha cambiaria rondaba el 100%.

Además de la multa económica:

• Ariel Vallejo fue inhabilitado por 5 años para operar en el sistema financiero.

• Su madre, también accionista, recibió una sanción por 6 años.

• Ambos deberán afrontar multas individuales millonarias adicionales.

La inhabilitación implica que no podrán desempeñarse como directivos, socios o administradores en entidades financieras, fintech o cualquier institución vinculada al crédito.

La financiera investigada fue señalada en distintas causas judiciales por presunto lavado de activos y vinculada indirectamente a Claudio Tapia, titular de la Asociación del Fútbol Argentino. Este caso se suma a otras investigaciones en curso que rodean al entorno dirigencial del fútbol argentino.

El BCRA viene avanzando sobre múltiples entidades por maniobras similares realizadas durante el cepo cambiario. Según estimaciones oficiales, estos esquemas podrían haber involucrado entre 1.400 y 1.500 millones de dólares, con una pérdida de trazabilidad cercana al 84%.

Entre las firmas previamente investigadas figuran otras casas de cambio que operaron bajo lógicas similares, lo que evidencia un patrón sistemático dentro del mercado cambiario en ese período.

En síntesis, la sanción a ARS Cambios marca un endurecimiento del control regulatorio y busca desalentar estructuras financieras que operen por fuera de los canales formales.